文/傅啓倫
在台灣金融圈與產業界，提到「小劉老師」劉育誠，許多人的第一印象是他那近乎傳奇的學霸資歷。從台大經濟系、清大經管碩士、交大財金碩士，再到政大法學院碩士專班，這份橫跨經濟、商管、財務與法律的完整學歷，構築了他「看懂全局」的專業底蘊，也毅然決然帶著合計超過15年在大型銀行總行專家團隊與大型壽險業務主管的歷練，秉持「全資產」綜觀全局理念，創立「全資產規劃應用股份有限公司」。
然而，當他於 2024 年邀集了數十位各領域專業人士，包括律師、會計師、估價師、地政士、保險經紀人、證券分析師、家族信託規劃顧問師、高齡金融規劃顧問師、國際認證高級理財規劃顧問(CFP)、國際認證財務顧問師(RFC)、銀行與壽險及保經的金融主管共同發起成立「社團法人中華民國金融與法稅制研究發展暨顧問協會（FLTA）」時，他並非要堆疊更高的個人成就，而是選擇轉身，成為一個「轉譯者」與「搭建平台的人」。
解決單一領域專家的「盲區」
「一個人的力量，終究是有限的。」劉育誠強調，深耕金融業多年，擁有首屆近乎滿分的高資產財富管理專業人才認證與家族信託規劃顧問師首屆榜首、證券分析師、CFP、RFC等多項頂尖認證的他，看見了許多民眾與企業主的痛點。
「當民眾有財富管理或信託問題找銀行，有法律爭議找律師，有稅務困擾找會計師。但現實是，這三個領域往往是連動的。」若只從單一視角出發，往往顧此失彼。因此，協會的核心精神就是「整合」—將金融、法制、稅制視為支撐社會與家庭的三本柱，透過專業人才的培訓，培養出能真正理解客戶「全資產」需求的整合型專家。
守護 那可能是他「全部的世界」
談到資產規劃，大眾常誤以為那是「有錢人」的專利，但在劉育誠的眼中，傳承的意義無關金額大小。「在實務現場，我看到的往往只是三百萬、五百萬，或是父母留下來的一間房。但對那個家庭、對那個孩子來說，那可能就是他全部的世界。」劉育誠語氣溫柔卻堅定。
他創立協會的另一大重點在於「向下扎根」，他前進校園將生硬的法條與稅務知識轉化為白話的生活智慧，讓一般民眾也能掌握「選擇權」，避免因為資訊落差或錯誤的迷思（如以訛傳訛的繼承觀念），導致家族遺憾。
搭建一個讓專業得以分享的平台
「我只是希望，有一個地方能把大家的專業聚在一起。」劉育誠以理事長身分表示，協會成立的初心，是希望專業人士能在平台上共享實務經驗、共同成長。因為每個人一天的時間只有 24 小時，不可能在每個領域都達到頂尖，唯有透過「整合平台」的互補，影響力才能遠大於個人。
他在金融業多年，越走越清楚一件事：專業是用來解釋、而非用來推銷。協會將持續推動從業人員的培訓，並致力於讓金融與法稅教育走向基層，讓「全資產規劃」成為台灣社會穩定的防護網。
劉育誠笑說自己並「不覺得在工作」，對他而言，將複雜的金融知識與法稅制度拆解、推廣、應用，早已成為一種生命志業。他正用具備高度邏輯的專業背景與充滿溫度的關懷，為台灣搭建一個專業共享、守護傳承的平台。他深信，透過優質的教育與專業的整合，每個人都能在變動的數位時代中，穩穩守護住那份屬於自己「全部的世界」。
