助客戶從「逐夢」進階為「築夢」
文/陳怡瑄 圖/公勝財顧提供
公勝財顧自二○一六年成立至今始終秉持著「幫助人們、守護所愛、成就不凡，成為最受信賴的財務顧問品牌」為願景，多年來在上千個服務個案中，協助眾多家庭及個人透過完善的規劃與陪跑制度，讓原先不夠健康的財務指標逐漸轉正，每個客戶的資產都能得到完善且安全的配置。
在華人社會普遍因個性關係，在論及傳承或財務相關議題時態度較為保守，而如何確保理財不留債，並提前進行資產傳承與財務規劃其實是個重要議題。
公勝財富管理顧問公司（以下稱公勝財顧）在全國有逾百位專業顧問，並於北中南成立專業顧問團隊，針對客戶需求提供相對應的服務，且公勝財顧透過專屬的財務規劃問診系統，搭配全新智能儀表板，讓客戶能在第一時間清楚地瞭解目前資產與財務狀況是否健康。
專屬的財務規劃問診系統 協助客戶檢視資產狀態
現今面臨高通膨、升息壓力等因素，財富管理難度日益增高，為了提供更精準的規劃方案，公勝財顧重金打造顧問專屬服務系統，並於二○二四年正式推動財務健診統合分析報告系統，公勝財顧副總經理楊振和解釋道，透過全生涯模擬圖及十六個即時且動態的儀表板指標，可以讓客戶充分瞭解自身財務狀況，也讓顧問透過不同方案的設定模擬，協助客戶檢視相關收入支出與資產狀態，並可以提前分析在某一個年齡到來時，相關資金可能面臨緊縮或者需要進行事先規劃，以滿足未來的挑戰與需求。
相較於其他同業透過傳統數據圖表的檢視，公勝財顧獨家的專利系統，可以彈性且即時協助顧問在執業過程中立即提供客戶實際模擬狀態結果。此外，公勝財顧也擁有龐大的專家團隊，涉及稅務、財會、法律、地政等不同領域專家群，整合團隊一起服務客戶，針對客戶的問題提出更精準的建議與執行策略。
面對不同的需求 公勝財顧提供對應的服務
目前社會面臨台灣人口高齡化問題，退休議題不斷被民眾關注，公勝財顧也針對客戶需求先進行資產盤點，透過專家協助建議資產配置，最後檢視可能面臨的風險是否具有足夠的保障，搭配這三大準則，對於退休族的客戶便能有效且輕鬆掌握退休規劃準備。
近年公勝財顧也與遠東國際商業銀行合力推動安養信託2.0服務，提供客戶在資產傳承上一個更便捷且更完善規劃的工具。面對不同客戶的需求，亦搭配專屬專家團隊，提供合適的理財規劃方案，亦整合公勝保經母公司資源，擴大安養信託服務範疇。
楊振和也特別提到，資產傳承的規劃其實越早開始越好，一般建議在四十至五十歲之間就可以開始進行初步的傳承規劃，這時通常已具備穩定的資產積累，且家族結構和企業經營狀況相對穩定，利於規劃。然而家族企業和個人資產的傳承在資產配置和規劃上確實會有所不同，主要是因為兩者涉及的利益關係、資產結構和長期目標不同。
為客戶需求創造一定價值 累積財富、安心傳承
台灣保險市場競爭進入白熱化，公勝財顧仍究會堅持企業的願景主軸，邁入第九年的公勝財顧將以更完整的客戶服務為導向，籌建更堅強的專家支援團隊，與提供不同面向的規劃建議，搭配產業鏈中的其它解決方案，協助客戶致力於財務健康的提升與問題的解決。楊振和表示，在人才培育部分，公勝財顧會持續投入更多資源在培養與升級內部財務顧問專業，結合最新的AI科技，提供更精準的模擬預測呈現，前瞻性客製化客戶財務規劃，並期待可以在不久的將來實現願景，成為最受信賴的財務顧問品牌。
